Eliminaron una disposición que permitía a los bancos rechazar transacciones en moneda extranjera, de esta manera se busca agilizar la economía.
Actualidad16 de agosto de 2024
Alejandro Cabrera
El Banco Central (BRCA) anunció este jueves su decisión de flexibilizar ciertas regulaciones relacionadas con las transferencias de dinero en dólares, en el contexto del proceso de blanqueo de capitales en curso.
El BCRA decidió anular los puntos 4.3 y 6.4 de las normas sobre el “Sistema Nacional de Pagos – Transferencias” a través de una comunicación "A" 8088.
El primero de esos puntos se refiere a la política de las entidades bancarias llamada "conoce a su cliente", que establece "medidas especiales a tomar previa a la efectivización de una transferencia para continuar con la política de minimizar el riesgo". El objetivo principal de ese apartado era identificar posibles actividades de lavado de dinero.
En particular, se refiere a las transacciones con "cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en la sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente; cuentas de destino que no hayan registrado una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura; y cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la
Mientras tanto, el segundo punto mencionado anteriormente estableció "motivos válidos de rechazo por parte de la entidad receptora para operaciones en moneda extranjera". La "sospecha de que la transferencia esté relacionada con un incumplimiento de la normativa sobre la compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos" fue uno de ellos.
En ese párrafo se afirmaba que "el cliente ordenante debía ser informado sobre el motivo del rechazo".
El BCRA ha modificado los requisitos para establecer cajas de ahorro en dólares en los bancos esta semana, eliminando la exigencia de que se presentara una prueba de ingresos que permitiera la capacidad de ahorro en dólares, a menos que se solicitara la acreditación de transferencias provenientes del exterior.
La comunicación A 8027 estableció que los clientes bancarios que quieran abrir una caja de ahorro en dólares deben cumplir con las mismas condiciones que si lo hicieran en moneda local.
El jueves pasado, el BCRA adoptó dos medidas con respecto a la moneda extranjera para facilitar el pago de importaciones al extranjero. Por un lado, aumentó el monto mínimo que los bancos deben informar al Central antes de realizar este tipo de transacción de US$ 10.0000 a US$ 100.000. Por otro lado, eliminó un registro para importadores al que se requería adherirse para poder realizar pagos de comercio exterior.
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En los siguientes meses el gran objetivo del gobierno es levantar el cepo cambiario que restringe el ingreso de capitales extranjeros de envergadura. Cabe destacar que nuestro país hoy tiene reservas negativas por 30 mil millones de dólares y para ser una economía estable debería estar cercanas a unos 80 mil millones.
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